Банки содействовали аферам в Акмолинской области

В Акмолинской области вскрыта масштабная схема кредитных мошенничеств, в которой оказались замешаны несколько крупных банков и группа аферистов, представлявших собой сговор между собой и банковскими сотрудниками, передает Taspanews.kz со ссылкой на пресс-службу суда региона.  

Мошенническая схема работала в том числе за счет того, что банки стали выдавать кредиты гражданам, которым ранее в предоставлении финансовых средств было отказано.

Основной организатор схемы, жительница Макинска, в сговоре с несколькими женщинами и одним мужчиной, использовала уязвимость банковской системы для собственной выгоды, а также для получения значительных сумм с доверчивых граждан.

«В ходе расследования было установлено, что хитрая схема заработала в 2022 году, когда гражданка Г. предложила жителям региона оформить кредиты в банках на ее имя, с тем, чтобы затем возвращать кредитные средства, отдавая ей половину суммы. Примечательно, что банки, отказавшие в кредите заявителям по всем установленным правилам, неожиданно щедро одобряли кредиты после обращения к мошеннице. Люди получали крупные суммы, отдав мошеннице значительную долю займа в качестве «платы» за якобы упрощенную процедуру оформления кредита. Суммы, которые люди вынуждены были отдавать, зачастую достигали 50% и более от полученной суммы кредита»,  – говорится в релизе суда. 

Однако, как это часто бывает с подобными схемами, она не могла продолжаться бесконечно. В 2024 году, спустя два года работы аферы, начала возникать проблема с погашением выданных кредитов. Это привело к тому, что несколько жертв обратились в правоохранительные органы, что стало началом расследования.

«Выяснилось, что жертвами аферистки стали 108 человек, каждый из которых столкнулся с финансовыми потерями и обманом. Как рассказали потерпевшие, они неоднократно сталкивались с отказами в банковских учреждениях, однако после обращения к мошеннице, их заявки неожиданно проходили без помех», – рассказали в суде. 

Одним из ярких примеров является ситуация с гражданином К., который получил 15 миллионов тенге в двух разных банках, хотя ранее ему отказывали в кредите из-за проблем с погашением прежнего займа. Такая же ситуация повторялась и с другими участниками схемы, каждый из которых был вынужден отдавать значительные суммы за «услугу» получения кредита, не предусмотренную законами.

Расследование продолжилось, и вскоре стало известно, что для ускорения процесса оформления кредитов мошенница использовала связь с несколькими сотрудниками банков, которые принимали деньги за ускоренную выдачу и за пропуск людей вне очереди. Более того, менеджеры некоторых банков активно сотрудничали с ней, звонили ей для того, чтобы она находила новых клиентов для оформления кредитов, таким образом помогая им выполнить их планы по количеству выданных кредитов.

«На суде подсудимая признала свою вину, однако пыталась заключить процессуальное соглашение. Тем не менее, Бурабайский районный суд признал ее виновной и приговорил к 4,8 года лишения свободы в колонии максимальной безопасности. Еще одна соучастница схемы была осуждена к трем годам в исправительной колонии средней безопасности. Другие фигуранты дела получили наказания в виде ограничения свободы сроком от трех до четырех лет», – отметили в пресс-службе суда. 

Что касается размера ущерба, то точная сумма на данный момент не была установлена, так как судья постановил провести дополнительные расчеты с учетом погашенных кредитов и комиссий. Однако, по словам представителей потерпевших, общая сумма убытков, причиненных мошенничеством, может составлять несколько миллионов тенге.

Суд также вынес частное постановление в адрес агентства по регулированию и развитию финансового рынка РК. Ведомству рекомендовано принять меры по устранению подобных практик и усиливать контроль за работой банков, чтобы избежать дальнейших случаев нарушения законодательства.