Мобильные переводы в Казахстане: увеличен размер лимита

Министерство финансов Казахстана в очередной раз обновляет правила, касающиеся контроля за мобильными переводами, и готовит нововведения в критерии проверки таких транзакций, передает Taspanews.kz со ссылкой на пресс-службу ведомства.

До сих пор под пристальное внимание аудиторов попадали счета граждан, на которых за три последовательных месяца поступает более 100 переводов. Это касается счетов физических лиц, получающих средства, например, за работу или другие виды деятельности. В таких случаях банки второго уровня обязаны передавать информацию о таких операциях в органы государственных доходов для дальнейшего анализа.

«Министерство финансов Казахстана совместно с Национальным банком и коммерческими банками приняло решение расширить критерии для контроля, добавив новый показатель – сумму мобильных переводов, превышающих 12 минимальных заработных плат (МЗП) за три месяца. Ранее минимальная сумма переводов, после которой начиналась проверка, составляла 255 тысяч тенге, однако с новыми правилами этот порог может значительно возрасти до одного миллиона тенге», – говорится в сообщении Минфина. 

Это нововведение связано с тем, что сумма в 12 МЗП является важным ориентиром для регистрации предпринимателей.

«Согласно законодательству Казахстана, если годовой доход человека превышает эту сумму, он обязан зарегистрироваться как индивидуальный предприниматель (ИП). Таким образом, проверка сумм переводов, превышающих 12 МЗП, позволит выявлять возможные случаи использования мобильных переводов для ведения неформальной предпринимательской деятельности или иных целей, требующих дополнительного контроля со стороны государственных органов», – отметили в ведомстве. 

На данный момент, соответствующий приказ министерства финансов Казахстана находится на стадии рассмотрения в Национальном банке, что означает, что изменения пока не вступили в силу, но ожидаются в ближайшее время. Это решение будет иметь значительные последствия для всех граждан, которые получают регулярные переводы через мобильные приложения, поскольку оно затронет не только предпринимателей, но и частных лиц, чьи переводы могут оказаться выше порогового уровня.

Мобильные переводы в Казахстане: кого начнут проверять в 2025 году?

31 декабря 2024 13:18

Напомним, что нововведения стали ответом на растущий объем мобильных переводов и стремление правительства усилить контроль над финансовыми операциями для предотвращения возможных злоупотреблений и уклонения от уплаты налогов.