Ограничения по банковским картам для иностранцев вводит Казахстан

банковские карты фото на taspanews.kz от 29 января 2025 10:21
Фото: pixabay.com

С начала 2025 года в Казахстане вступили в силу новые ограничения, касающиеся выдачи банковских карт для иностранных граждан. В соответствии с последними нормативными изменениями, теперь иностранцам можно открывать банковские карты только на срок до 12 месяцев, передает Taspanews.kz со ссылкой на 31 канал.  


Этот шаг был принят на фоне значительного роста числа нерезидентов, особенно граждан России, которые после ухода международных платежных систем из своей страны начали активно открывать банковские карты в Казахстане.


Статистика, предоставленная Комитетом миграционной службы, свидетельствует о том, что в 2024 году иностранцы оформили 435 408 индивидуальных идентификационных номеров (ИИН), что, в свою очередь, открывало им возможность получить банковские карты.


«Причиной введения новых ограничений стало выявление множества случаев использования карт нерезидентов для нелегальных действий. В частности, в Агентстве по регулированию и развитию финансового рынка отметили рост мошенничества, связанного с отмыванием денежных средств, полученных преступным путем, через банковские карты»,  – сообщает телеканал.

Среди таких схем особое внимание уделяется практике «дропперства» – передаче карт третьим лицам для использования в незаконных целях. Для борьбы с такими действиями были разработаны меры по ужесточению контроля и мониторинга за открытием карт и финансовыми операциями.


В частности, банки теперь обязаны тщательно отслеживать клиентов, которые открывают несколько карт в одном финансовом учреждении (более пяти карт). Также стало обязательным обновление данных о таких держателях, что позволит финансовым организациям своевременно выявлять подозрительные транзакции и блокировать их при необходимости.


Однако такие меры не лишены своих сложностей.


«Эксперты предупреждают, что ограничение срока действия карт для иностранных граждан может создать новый рынок – аренды банковских карт. В этом случае люди будут сдавать свои карты другим гражданам для использования в незаконных операциях, что может привести к росту теневой экономики и росту числа финансовых преступлений»,  – отмечается в информации.

Несмотря на возможные негативные последствия, финансовые аналитики считают, что долгосрочные выгоды от введения таких мер перевешивают риски. В первую очередь это поможет очистить финансовую систему Казахстана от нечистых на руку участников и снизит количество преступных операций, которые проводятся через казахстанские банки. Это также окажет положительное влияние на имидж страны как надежного финансового партнера на международной арене.


В рамках новых изменений, карты, которые были открыты ранее, продолжат действовать до истечения срока их действия, и на них ограничение в 12 месяцев не распространяется. Это позволяет избежать резкого ущерба для существующих клиентов, однако при следующей переоформлении карты она будет выдана только на годичный срок.


Пост из социальной сети
Следите за новостями Taspanews